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펀드 판매회사 방문
펀드투자상담, 가입을 위해 판매회사의 펀드 판매지점을 방문합니다. 펀드가입은 각 증권회사 및 은행, 보험회사의 지점에서 할 수 있습니다. 펀드를 판매하는 영업점을 방문하면, 전문 자격을 갖춘 투자상담사가 투자절차를 안내하고 필요한 정보들에 대해 설명할 것입니다. -
인터넷을 통한 가입
요즘은 모든 펀드 판매회사들이 인터넷사이트에서 펀드에 가입할 수 있는 기능을 제공하고 있으므로 펀드 판매회사를 방문하지 않고도 펀드에 가입할 수 있습니다. 판매회사의 인터넷사이트에 접속하여 펀드가입 메뉴에서 안내하는 대로 실행하면 펀드에 가입할 수 있습니다. 단, 해당 금융회사에 펀드계좌를 보유하고 있지 않다면 계좌개설을 위해 판매회사 지점을 직접 방문할 필요가 있다는 점에 유의하여야 합니다.
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투자자정보 제공
상담 및 투자자정보 확인서 작성·서명을 통해 본인의 투자목적, 재산상황, 투자경험 등에 대한 정보를 판매업자에 제공합니다. 투자자정보 확인서는 투자자에게도 1부가 제공됩니다.
만일, 투자자가 투자권유에 필요한 정보를 제공하지 않거나, 투자권유를 희망하지 않는 경우에는 ＂투자권유 불원(또는 투자자정보 미제공) 확인＂내용이 포함된 확인서를 제출하시면 됩니다. 다만, 파생상품 펀드의 경우, 해당 펀드의 높은 위험도 등으로 인하여 관련 법에 의해 투자자정보 제공없이는 가입할 수 없으므로, 해당 유형의 펀드에 가입하시려면 반드시 이에 응하여야 합니다.
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투자자 유형 구분
판매업자는 투자자정보 확인서 등의 정보를 토대로 점수화(Scoring)등 기법으로 투자자를 일정유형으로 구분합니다. -
'표준투자권유준칙'에 따른 유형분류
현행 '표준투자권유준칙'상으로는 투자자를 안정형, 안정추구형, 위험·수익중립형, 적극투자형, 공격투자형 등 5등급이상으로 분류하도록 되어 있습니다. 이는 투자자의 현재 재산상황, 투자경험 등에 비추어 어느정도로 위험이 따르는 상품까지 투자해도 괜찮은지를 정한 분류기준으로써, 더 높은 등급의 투자자일수록 위험이 높은 상품에 투자가 가능합니다.
※표준투자권유준칙은 법률의 규정에 따라 개별회사가 회사의 투자권유준칙을 제정·운영함에 있어 참고할 수 있도록 하기 위하여 저희 금융투자협회가 마련한 기준안으로써, 각 금융투자회사는 이 표준투자권유준칙을 참고하여 회사의 특성에 맞도록 변경 또는 수정하여 사용하고 있습니다. 내용은 '금융투자협회 홈페이지(http://www.kofia.or.kr)→법규정보시스템→모범규준'에서 확인할 수 있습니다.
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투자권유 청취 및 상품선정
본인의 투자자유형분류등급에 맞는 투자권유를 받고 적합한 상품을 선정합니다. 인터넷을 통해 가입할 경우 전자서명의 방법으로 확인서에 서명하는 방식으로 가입이 진행될 것입니다.
투자권유를 원치 않거나 본인 투자유형등급보다 높은 등급의 펀드투자를 원할 경우 투자자확인서에 서명 후 투자 가능합니다.
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펀드에 대한 설명 청취
투자권유 펀드의 투자대상자산 등 운용전략, 원본손실위험 등 투자위험, 보수·수수료 및 펀드운용비용, 환매방법 등에 대한 설명을 판매회사의 상담사에게 듣습니다. -
펀드 상세정보를 직접확인하려면?
펀드관련 상세정보는 금융투자협회의 인터넷 전자공시서비스 페이지(http://dis.kofia.or.kr)에서 확인할 수 있습니다.
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펀드 가입절차
상담사의 설명을 듣고 펀드가입을 원할 경우 투자금 납부, 투자설명서 수령(교부확인서 제출), 펀드통장 수령 등 펀드가입절차를 진행합니다. 적립식(매월 일정일에 일정금액을 예치)으로 투자할 것인지, 거치식(한번에 투자금액 전체를 예치)으로 투자할 것인지도 잘 판단하여 결정합니다.
인터넷을 통해 가입할 경우 계좌이체를 통해 투자금을 납부하게
되며, 투자설명서는 직접 다운로드받는 형식으로 교부받을 수
있습니다. -
적립식/거치식 펀드의 특징
적립식펀드는 일정금액씩 나누어 투자하므로 시장의 등락에 따른 손실위험을 효과적으로 줄여주는 장점이 있으며, 거치식펀드는 시장 상승기에 맞추어 투자했을 경우 적립식 보다 수익이 훨씬 크다는 장점이 있습니다.
다만, 적립식펀드는 적립기간이 길어질수록 위험분산효과가
점점 줄어든다는 점에 유의하여야 합니다.
