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사후관리 서비스의 종류?
펀드의 판매회사는 펀드관련 각종 보고서 제공, 잔고통보 등을 통해 투자자에게 사후관리 서비스를 제공합니다. 펀드판매사가 제공하는 보고서에는 분기별 자산운용보고서, 투자자별 펀드잔고 통보서, 자산보관 · 관리보고서 등이 있습니다.
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자산운용보고서 확인
자산운용사가 작성하여 판매회사가 송부하는 분기별 자산운용보고서를 활용하여 내가 가입한 펀드가 어떻게 운용되고 있는지를 확인합니다.(자산운용보고서의 제공비용은 자산운용사가 부담) 자산운용보고서를 통해 운용성과 개요 및 운용 기간 중 손익, 펀드자산내역, 매매금액 및 매매 회전율, 향후 운용계획 등의 정보가
제공됩니다. -
‘투자자별 펀드잔고 통보’서비스 활용
판매사는 ‘투자자별 펀드잔고 통보’ 서비스를 제공하는데, 이 서비스는 투자자의 펀드잔고, 개별 수익률 정보 등을 SNS, 전자우편, 서면 등을 통해 제공하는 서비스로 모든 투자자에게 제공됩니다. 다만, 제공을 원하지 않을 경우 별도의 신청을 통하여 제공 받지 않을 수 있으며, 홈페이지나 HTS를 통해서는
상시 확인할 수 있습니다.
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자산보관 · 관리보고서 확인
신탁회사가 작성하여 판매회사가 송부하는 자산보관 · 관리보고서를 활용(보고서의 제공비용은 은행 등 신탁업자가 부담)하여 펀드의 운용이 적정하게 이루어지고 있는지를 확인합니다. 자산보관 · 관리보고서는 특정 사안이 발생했을 경우에만 제공되며, 펀드매니저 변동사항,약관
변경 사항, 수익자 총회 의결 내용,
운용상위반사항 ·시정사항 등의
정보가 제공됩니다.
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공시정보를 확인하려면?
펀드매니저 변경, 환매연기, 부실자산 발생 등 펀드에 중요사항 발생시 자산운용사는 해당 내용을 공시하도록 되어 있으며, 공시내용은 금융투자협회의 인터넷 전자공시서비스 페이지 (http://dis.kofia.or.kr)→펀드공시→수시공시→
펀드 수시공시 조회 메뉴에서 확인해 볼 수 있습니다.
수시공시사항은 자산운용사, 판매회사의 인터넷홈페이지와
본 · 지점 직접방문을 통해서도 조회 가능합니다. -
펀드간 수익률을 비교하려면?
펀드 비교공시정보를 통해 내가 가입한 펀드가 동일유형의 다른 펀드 대비 얼마나 잘 운용되고 있는지를 확인해 볼 수 있습니다.
금융투자협회의 인터넷 전자공시서비스 페이지 (http://dis.kofia.or.kr)
→펀드공시→펀드운용실적비교 메뉴에서 펀드간 운용실적
(수익률)을 비교해 볼 수 있습니다.
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펀드 환매시점 결정
본인의 투자목표 달성을 위해 펀드 선택 및 가입보다 더 중요한 것이 바로 펀드의 적절한 환매시점을 결정하는 것입니다. 폐쇄형펀드(미리 정해진 만기시점까지는 투자자가 임의로 환매하지 못하도록 정해진 펀드)가 아니라면, 본인의 판단하에 환매시점을 정해야 합니다. 이 때 금융시장의 등락에 일희일비하는 것보다는 장기적인 안목을 가지고 결정하는 것이 바람직합니다.
판매회사에서 보내주는 각종 보고서의 정보를 참고하여
내 펀드의 현재 상태를 점검하고 금융시장의 현황을 수시로
관찰하면서 향후 경제 전망 정보 등을 참고하여 적절한
환매시점을 결정합니다. -
펀드 환매절차
환매를 신청하고자 할 경우 환매시 적용되는 기준가격, 환매대금지급일, 환매수수료(환매제한기간중에는 투자자가 환매수수료를 부담)에 관한 정보를 미리 확인하여야 합니다. 이 정보들은 투자설명서를 통해 확인 가능합니다.
투자설명서는 펀드 가입시 제공되며, 금융투자협회의 인터넷 전자공시서비스 페이지(http://dis.kofia.or.kr)에서도 확인할 수 있습니다.
환매는 직접 지점방문, 전화 또는 인터넷 사이트를 통해
신청할 수 있으며, 환매대금을 지정한 계좌로 입금 또는
창구에서 현금으로 직접 지급받을 수 있습니다.
